CRM pour CGP : 5 outils testés en 2026 (avec verdict honnête)

Vingt-deux CGP indépendants. Trois mois de test. Cinq outils en parallèle. Voici ce qu'on a appris en testant les principaux CRM du marché sur la réalité quotidienne d'un cabinet de gestion de patrimoine français — pas sur une démo léchée par le commercial de l'éditeur.

Spoiler : aucun outil n'est parfait. Le meilleur dépend de votre profil. Mais l'écart entre « bien outillé » et « pas outillé » est de 15 à 30 % de pipeline en moins. C'est-à-dire 30 à 60 K€ de CA par an pour un cabinet moyen. Ça mérite 8 minutes de lecture.

Pourquoi un CRM compte vraiment pour un CGP

Trois raisons concrètes — pas une généralité « il faut être organisé ».

1. Le pipeline de prospection. Sans CRM, vous oubliez de relancer. Sur 20 RDV qualifiés par mois, un CGP non outillé perd 3 à 5 dossiers par mois pour « oubli de relance à J+30 ». Soit 36 à 60 dossiers/an. À 1 800 € de honoraires moyens, c'est 65 à 110 K€ de manque à gagner.

2. Le suivi clientèle. Un client signé doit être revu au minimum annuellement. Sur 60 clients, sans CRM, vous en oubliez systématiquement 8 à 12 par an. Ces clients « tièdes » sont vos premiers candidats à partir chez un concurrent.

3. Le tableau de bord pilotage. Sans CRM, vous n'avez pas de chiffres précis. Combien de leads ce mois ? Quel taux de conversion ? Quel CAC ? Vous pilotez à l'intuition. C'est le verrou n°2 du plafond des 200 K€.

Notre méthodologie de test

On a évalué chaque outil sur 5 critères :

• Intégration leads — capacité à intégrer des sources externes (Polaris, ferrets, formulaires site web)
• Suivi pipeline — visibilité des stades, relances automatiques, vue Kanban
• Automation — emails séquencés, notifications, workflows conditionnels
• Prix réel — fonctionnalités nécessaires comprises, sans options cachées
• Courbe d'apprentissage — temps pour devenir opérationnel pour un CGP non technique

Chaque outil noté de 1 à 5 sur chaque critère. Test sur 3 mois en conditions réelles avec 4 à 5 CGP par outil.

Pipedrive — 4,1/5

Ce qui marche

L'interface Kanban est la plus intuitive du marché. En 30 minutes, vous comprenez où sont vos deals et ce qu'il faut faire. Les emails s'intègrent nativement (Gmail, Outlook). La visualisation du pipeline est claire — vous voyez immédiatement les goulots.

L'automation « workflow » est suffisante pour 80 % des besoins CGP : email de bienvenue à un nouveau lead, rappel automatique J+7 si pas de contact, alerte sur les RDV de la journée. Pas besoin d'aller plus loin.

Ce qui coince

Personnalisation limitée des champs et des pipelines complexes. Si vous avez plusieurs pipelines (prospection, suivi client, transmission), ça devient vite usine à gaz. Et le reporting natif est faible — il faut exporter vers Google Sheets pour avoir des vrais tableaux.

Prix réel

Plan Professional (recommandé) : 49 € HT/mois/utilisateur. Pour un CGP solo : 49 € HT/mois soit 588 €/an. ROI rapide.

Pour qui

CGP solo ou en duo qui veut un outil simple, déployable en 1 semaine, sans besoin d'automation poussée. C'est le choix par défaut intelligent.

HubSpot — 3,8/5

Ce qui marche

Le plan gratuit (HubSpot Free) est généreux : CRM complet, 1 million de contacts, emails marketing basiques, formulaires web. Pour un CGP qui démarre, c'est un excellent point d'entrée à 0 €.

L'écosystème HubSpot est riche : marketing automation, formulaires de capture, intégration LinkedIn Sales Navigator. Si vous prévoyez de scaler votre acquisition, c'est une plateforme évolutive.

Ce qui coince

Le passage du Free au Starter (50 € HT/mois) puis au Professional (810 € HT/mois) est brutal. Les fonctionnalités vraiment utiles (workflows avancés, séquences email) sont dans Professional ou au-dessus. Pour un cabinet de 1-2 personnes, c'est cher.

L'interface est plus chargée que Pipedrive. Compter 2 à 4 semaines pour être à l'aise.

Prix réel

Free pour démarrer. Starter à 50 € HT/mois si besoin de séquences email basiques. Professional à 810 € HT/mois pour les vrais workflows — réservé aux cabinets > 400 K€ de CA.

Pour qui

CGP qui démarre (plan Free), ou cabinet à 4-5 personnes qui veut scaler avec une plateforme complète (Professional). Évitez le Starter — c'est ni l'un ni l'autre.

GoHighLevel — 4,4/5 (mais avec astérisque)

Ce qui marche

Le plus puissant des 5. C'est ce qu'on utilise chez Polaris pour faire tourner les Packs (notifications instantanées, workflows complexes, intégration SMS/calling). CRM + automation + landing pages + booking + SMS bidirectionnel + intégration WhatsApp — tout dans un seul outil.

Pour un CGP qui achète des leads (Polaris, ferrets, autres), GoHighLevel permet de recevoir le lead, le notifier sur 3 canaux instantanément, déclencher des séquences SMS et email, et tracker tout le pipeline jusqu'à la signature. C'est un avantage unfair.

Ce qui coince

La courbe d'apprentissage est raide. Compter 4 à 8 semaines avec un onboarding sérieux. L'interface est dense, en anglais, et la documentation suppose une connaissance des concepts marketing automation.

Sans expertise interne ou consultant, vous utilisez 10 % des capacités et payez plein pot. C'est l'outil de quelqu'un qui veut vraiment piloter, pas de quelqu'un qui veut juste « ranger ses contacts ».

Prix réel

Plan Starter à 97 USD/mois ($/HT). Plan Unlimited à 297 USD/mois (recommandé pour CGP). Soit ~280 €/mois en Unlimited pour le plein potentiel.

Pour qui

CGP avec 3+ ans d'activité, déjà à l'aise avec un CRM simple, qui achète des leads et veut industrialiser son acquisition. Inadapté pour démarrer froid.

Folk — 3,5/5

Ce qui marche

L'interface est la plus belle du marché — épurée, rapide, agréable à utiliser au quotidien. Idéal pour le CGP qui sort de réseau social et a besoin de gérer son carnet d'adresses LinkedIn + ses contacts professionnels dans une logique « relation network ».

Intégration native LinkedIn et Gmail très bien faite. Synchronisation des contacts automatique. Tags flexibles.

Ce qui coince

Folk est avant tout un outil de relation management, pas un CRM de vente structurée. L'automation est faible — pas de workflow conditionnel poussé, pas de séquences email avancées. Pour un pipeline commercial, ça manque de muscles.

Prix réel

Plan Premium à 19 € HT/mois/utilisateur (essentiels). Plan Pro à 49 € HT/mois pour les workflows basiques.

Pour qui

CGP qui s'appuie principalement sur son réseau (LinkedIn, recommandations) et qui a une logique relationnelle plus que prospection structurée. Pas idéal pour un cabinet qui achète des leads à volume.

Notion comme CRM — 2,5/5

Ce qui marche

Si vous êtes déjà sur Notion pour vos docs internes, créer un CRM basique sur Notion est gratuit et personnalisable à l'infini. Templates dispo, bases de données liées, vues Kanban/calendrier/tableau. Pour un CGP qui démarre avec < 20 leads/mois et qui veut tout dans le même outil, ça peut faire le job.

Ce qui coince

Notion n'est pas un CRM. Pas de notifications push intelligentes, pas de séquences email natives, pas d'intégration calling, pas de workflows conditionnels. Vous bricolez. Au-delà de 30-40 deals actifs, c'est ingérable.

Et surtout : zéro intégration native avec les sources de leads. Vous saisissez à la main chaque entrée. Sur 20 leads/mois, c'est 1 h de saisie inutile.

Prix réel

Gratuit pour usage personnel. Plus à 8 € HT/mois pour les bases de données illimitées.

Pour qui

CGP débutant absolu, 1-3 leads/semaine maxi, déjà familier de Notion. Solution transitoire — à abandonner pour un vrai CRM au-delà de 6 mois.

Notre recommandation par profil

Si vous démarrez (0-12 mois)

Pipedrive Plan Starter (19 €/mois) ou HubSpot Free. Vous voulez quelque chose qui tourne en 1 semaine, qui structure votre pipeline, et qui ne coûte presque rien. Évitez les usines à gaz à ce stade.

Si vous êtes installé depuis 2-5 ans (200 K€ de CA)

Pipedrive Professional. C'est le sweet spot. Vous avez du volume, des process en place, mais vous voulez rester agile. Pipedrive fait 90 % de ce qu'il faut sans complexité inutile.

Si vous scalez (5+ ans, 300 K€+ de CA, leads achetés)

GoHighLevel Unlimited. À ce stade, vous avez besoin d'industrialiser. GoHighLevel vous permet d'automatiser la première heure post-lead (notifications multi-canal, SMS, séquences), de tracker au niveau du dollar dépensé. ROI démontré dès 3 mois pour un cabinet à 300 K€+.

Si vous êtes 100 % en réseau / recommandation

Folk Pro. Vous n'achetez pas de leads. Vous gérez des relations. Folk est conçu pour ça.

Le pire CRM, c'est celui que vous n'utilisez pas. J'ai vu des cabinets payer 800 €/mois pour HubSpot Pro et ne pas s'en servir, et d'autres faire tourner Pipedrive Starter à 19 €/mois en l'utilisant à fond. Discipline > puissance. — Yann Nachtrieb, Polaris Leads

Conclusion

Choisir un CRM, c'est arbitrer entre puissance et adoption. Le plus puissant n'est pas le meilleur — c'est celui que vous utiliserez réellement tous les jours. Pour 90 % des CGP indépendants français en 2026, Pipedrive est le meilleur rapport qualité/usage/prix. Pour les profils plus avancés qui industrialisent leur acquisition, GoHighLevel est l'arme de production.

Quel que soit votre choix : démarrez cette semaine. Le coût de l'absence de CRM est largement supérieur au coût d'un mauvais choix. Vous pouvez toujours migrer plus tard.